首页 > 经济 > > 正文
2019-11-28 12:52:55

CipherTrace Q3 2019 Cryptocurrency反洗钱报告

主要趋势快照:

CipherTrace对加密货币交易所开展了首次有史以来的全面调查,了解“了解您的客户(KYC)”合规性,发现排名前120位的交易所中有三分之二的政策薄弱。

随着监管机构,加密货币交易所,银行和金融机构准备为金融行动特别工作组(FATF)的资金旅行规则制定对加密货币业务的控制,第三季度对虚拟资产交易的监管力度越来越大。

期待新的FATF AML法规,许多加密货币交易所已经抢先放弃了他们的隐私硬币。但是,仍有32%的交易所(包括确定为KYC较弱的交易所)仍列出了隐私硬币。

尽管第三季度显示出两年来最低的季度加密货币盗窃和诈骗案,但2019年的总数仍然高达44亿美元。

恐怖分子对区块链法医很明智,他们正在开发更加复杂的方法来混淆加密货币资金流,以资助攻击和操作。

加州门洛帕克-(美国商业资讯)-领先的加密货币和区块链情报公司CipherTrace今天发布了其2019年第三季度加密货币反洗钱(AML)报告。该报告的要点涉及加密货币监管,生态系统中的邪恶行为者,即将颁布的立法,国际趋势和普遍情绪。特别值得注意的是,CipherTrace对加密货币交易所“了解您的客户”(KYC)程序进行了首次全面调查,发现排名前120位的交易所中有三分之二(约占65%)缺乏强有力的KYC政策。

“(旅行规则)是涉及虚拟货币的货币服务业务中最常被引用的违规行为”

推特

政府间组织金融行动特别工作组(FATF)在2019年6月21日发布了《打击基于风险的虚拟方法指南》,该组织标准化了打击洗钱,恐怖主义融资和其他相关威胁的全球法律,法规和操作措施资产和虚拟资产服务提供商。”在此Q3加密AML报告中,CipherTrace显示,仅七个月的时间让各国通过法律和虚拟资产服务提供商(VASP)遵守准则,大多数交易所都没有配备为了处理基本的KYC,更不用说遵守更新后的FATF指南中包含的严格的新资金“旅行规则”。

研究结果表明,最大的交易所份额(超过三分之二)没有良好的KYC。图1中所示的等级明细如下:

弱–这些交换使CipherTrace研究人员每天至少撤回.25 BTC,几乎没有或完全没有KYC。

多孔–这些交换需要某种形式的ID验证过程。

好–这些交换需要非常艰苦的KYC流程,在研究人员能够进行存款或取款之前,需要完成几个步骤。他们不仅需要身份证明程序,而且还需要地址证明。有些需要电话或视频聊天才能完成KYC流程。

FATF资金旅行规则要求VASP使用价值在1,000美元/欧元或以上的任何加密货币交易安全地传输(和存储)发送者和接收者的个人身份信息(PII)。因此,必须满足严格的KYC才能满足旅行规则的基本要求。

未能执行FATF准则的国家通常会受到政治排斥,金融制裁,并被添加到FATF黑名单中,该黑名单记录了它认为“在全球反洗钱和恐怖主义融资方面不合作的国家”。自1996年以来,美国一直通过财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)维持类似的旅行规则。最近,FinCEN主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)解释说,他的组织“自2014年以来一直在进行检查,包括是否遵守该基金的旅行规则。 ”

布兰科说:“(旅行规则)是在从事虚拟货币的货币服务业务中最常被提及的违规行为。”

事实证明,旅行规则对“隐私权硬币”尤其有问题,“隐私权硬币”的主要用例是混淆货币发送者的数据,这似乎与合规性所需的信息共享形成了对比。期待监管机构的严厉打击,许多交易所已抢先删除了隐私硬币清单。但是,仍有32%的交易所(包括确定为弱或多孔KYC的交易所)仍列出了隐私硬币。

CipherTrace在其报告中解释了交易所和加密货币开发人员如何应对隐私困境。尽管该报告确实对没有合规策略的隐私币表示了担忧,但CipherTrace确认最近有关隐私币死亡的报道已被大大夸大了。实际上,许多顶级隐私硬币开发人员已经发布了有关如何遵守旅行规则的声明(报告中概述)。